Gli adempimenti data protection nel comparto bancario – Avv. Del Ninno

Adempimenti data protection e attività bancaria

PROGRAMMA

Politiche del trattamento dei dati personali in ambito bancario e finanziario: il complessivo quadro normativo data protection applicabile.

Il quadro normativo di riferimento tra Regolamento 679/2016 (“GDPR”), normativa nazionale di coordinamento (Codice della privacy), Linee Guida del Comitato europeo per la protezione dei dati personali, codici di condotta settoriali, provvedimenti generali, Linee Guida e prescrizioni particolari del Garante privacy italiano.

L’applicabilità dei principali provvedimenti del Garante privacy italiano in materia di trattamento dei dati personali in ambito bancario alla luce del “criterio di compatibilità con il GDPR” di cui all’art. 22, comma 4 del d.lgs. 101/2018.

L’applicabilità delle Linee Guida del Garante sul trattamento dei dati personali banche-clientela alla luce del GDPR

L’applicabilità del Provvedimento Generale del Garante «Liceità, correttezza e pertinenza nell'attività di recupero crediti» del 30 novembre 2005 alla luce del GDPR.

L’applicabilità delle Provvedimento 192/2011 del Garante in materia di circolazione delle informazioni in ambito bancario e di tracciamento delle operazioni bancarie alla luce del GDPR.

L’approccio risk based introdotto dal GPDR. Configurazione e gestione dello specifico rischio in ambiente bancario e finanziario.

Gli articoli 5 e 24 del GDPR

Elenco dei rischi (GDPR - Considerando n. 75)

Come individuare il rischio connesso al trattamento (GDPR - Considerando 76)

Gestione dello specifico rischio in ambito bancario tra GDPR, Direttiva PSD2 e Direttiva NIS

L’importanza della corretta individuazione della soggettività data protection in ambito bancario. Titolare e Responsabile del trattamento alla luce delle Linee Guida 7/2020 dell’EDPB.

Le Linee Guida 7/2020 del Comitato europeo per la protezione dei dati personali in merito ai rapporti tra titolare del trattamento, responsabile del trattamento, sub-responsabile del trattamento, contitolari del trattamento.

Quando la banca è titolare del trattamento e quando è responsabile del trattamento: una casistica pratica.

La soggettività data protection nei contratti con clienti e fornitori: le ricadute organizzative pratiche alla luce delle Linee Guida 7/2020 sui concetti di Titolare e Responsabile del trattamento.

Gruppi bancari e redazione dell’accordo di riparto interno tra contitolari del trattamento ai sensi dell’art. 26 GDPR

L’attribuzione delle responsabilità in materia di trattamento dei dati personali in banca e la formazione del personale che partecipa ai trattamenti

Il Data Protection Officer (DPO) in ambito bancario e finanziario

L’obbligatorietà della nomina del DPO per le banche: le indicazioni delle Linee Guida EDPB sui responsabili della protezione dei dati (RPD) - WP243 e del Garante privacy italiano.

Gli specifici requisiti soggettivi per il DPO di una banca.

La posizione del Comitato Europeo per la protezione dei dati personali (EDPB) su taluni aspetti del rapporto tra norme data protection e norme e servizi bancari.

I profili data protection del progetto di Euro digitale della Banca centrale Europea, tra Blockchain e crypto-asset.

Le Linee guida EDPB 06/2020 sull'interazione tra la seconda direttiva sui servizi di pagamento (PSD2) e il GDPR:

• le diverse nozioni di consenso esplicito ai sensi della PSD2 e del GDPR;
• il trattamento dei "dati dei taciti interessati”
• il trattamento di categorie particolari di dati personali da parte dei PISP e degli AISP;
• l'applicazione dei principi fondamentali di protezione dei dati stabiliti dal GDPR, tra cui la minimizzazione dei dati, la trasparenza, la responsabilizzazione e le misure di sicurezza.

Il Codice di condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti.

Le specifiche procedure interne di tipo organizzativo, gestionale e tecnico che la banca deve adottare per la compliance al Codice sui SIC.

Diritto di accesso bancario e diritto di accesso ai dati: caratteristiche e differenze.

Casi pratici sull’accesso ai dati bancari: domande e risposte per la compliance.

Trattamento dei «dati giudiziari» in ambito bancario e finanziario. Il decreto del Ministro della Giustizia attuativo dell’articolo 10 GDPR e 2-octies del Codice della privacy.

A quali condizioni la banca può trattare i dati personali relativi a reati, condanne e misure di sicurezza.

Aspetti pratici dell’applicazione degli articoli 10 GDPR e 2-octies del Codice della privacy.

Il Decreto del Ministro della Giustizia ai sensi del decreto legislativo 101/2018: le condizioni di lecito trattamento dei dati giudiziari.

- definizioni e condizioni per il trattamento

- trattamenti di dati giudiziari svolti per la verifica di requisiti soggettivi, di onorabilità e di presupposti interdittivi

- trattamenti di dati giudiziari svolti a fini di verifica della solidità, solvibilità ed affidabilità

- i rapporti con i trattamenti previsti dal Codice di Condotta sui sistemi di informazione commerciale

Una casistica delle principali sanzioni comminate dalle Autorità data protection europee a banche e assicurazioni nel 2020/2021.